2021年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试真题（含答案解析）

　1 2021 年证券从业资格考试真题及答案解析

　考试科目：《证券市场基本法律法规》

　1.证券公司管理敏感信息的基本原则是（ ），这是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。

　A、责任自负原则 B、需知原则 C、分散投资原则 D、理智投资原则 答案：B 解析：本题考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员。

　2.证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循（ ）原则。①投资者利益优先②勤勉尽责③客观性④有效性⑤审慎性⑥差异性 A、①②③④⑤ B、②③④⑤⑥ C、①③④⑤⑥ D、①②③④⑥ 答案：D 解析：本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。

　3.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。

　A、财务状况 B、投资目标 C、风险偏好及可承受的损失 D、自然人的家庭成员情况 答案：D 解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。

　4.按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障的举措错误的是（ ）。

　A、合规部门及其合规管理人员由合规负责人考核 B、中国证券业协会可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果 C、其他合规人员工作称职的，其薪酬收入总额应当不低于公司同级别人员的平均水平 D、中国证监会和自律组织的外部支持 答案：B 解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的有关规定。中国证监会相关派出机构可以根据日常监管掌握的情况建议公司董事会调整考核结果。

　5.独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向（ ）提交书面说明。①公司住所地中国证监会②独立董事常住地③股东（大 ）会④董事会 A、①③ B、②④ C、①④

　D、②③ 答案：A 解析：独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国证监会和股东（大 ）会提交书面说明。

　6.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。

　A、进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务 B、拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务 C、直接向其销售相关产品或提供相关服务 D、不予理睬 答案：B 解析：本题考查经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责。

　7.某证券公司设立监事会，以下关于监事会的说法正确的是（ ）。

　A、监事会必须设立**和副** B、监事会**和副**是监事会的召集人 C、监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助 D、对董事、高级管理人员违反法律法规，严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案 答案：C

　解析：本题考查监事会的有关要求。监事会应当设**，可以设副**；监事会**是监事会的召集人；对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大 ）会，并向股东（大 ）会提出专项议案。

　8.（ ）应通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。

　A、中国证监会 B、中国人民银行 C、中国证券业协会 D、中国证监会派出机构 答案：C 解析：本题考查中国证券业协会就流动性风险管理实施的自律管理。

　9.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法错误的是（ ）。

　A、证券公司业务部门、分支机构应当配备具备 3 年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历 B、合规管理人员不得兼任其他任何职务 C、证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在 15 人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员 D、证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员 答案：B 解析：本题考查证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。

　10.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。

　A、监事会 B、经理层 C、董事会 D、风险管理部门 答案：C 解析：本题考查全面风险管理的责任主体。

　11.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措施错误的是（ ）

　A、限制为其办理新业务 B、限制撤销制定业务 C、限制转托管 D、自由转出资金 答案：D 解析：考查持续识别客户身份的内容，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应限制其资金转出。

　12.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。

　A、1—3 年 B、3—5 年 C、5—10 年

　D、终身 答案：D 解析：本题考查证券市场禁入措施的期限。

　13.以下对恐怖活动冻结资产的表述中错误的是（ ）。

　A、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或确定份额的，证券公司应一并冻结 B、在收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益的情形下，有关账户可以进行款项收取 C、受偿债券需在资产解冻后方可划转 D、为不影响正常的证券、期货交易程序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令 答案：C 解析：本题考查恐怖活动采取冻结措施的资产范围。

　14.证券公司全面风险管理要求对各类风险进行管理，其中，（ ）是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以期偿付到期债务，履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

　A、流动性风险 B、信用风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：A 解析：本题考查证券公司流动性风险的定义。

　15.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应在（ ）指导下开展风险管理工作，并向（ ）履行风险报告义务。

　A、首席风险官；证券公司董事会 B、首席风险官；子公司董事会 C、首席风险官；首席风险官 D、子公司董事会；子公司董事会 答案：C 解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。

　16.中国证券业协会诚信管理中，处罚处分信息包括（ ）。①处罚处分机构或个人名称②处罚处分时间③会员对本单位从业人员做出的处罚处分④文号 A、①②③ B、②③④ C、①③④ D、①②④ 答案：D 解析：本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记人诚信信息备注栏。

　17.“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016 年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。

　A、投资目标 B、投资经验 C、风险偏好及可承受损失 D、财务状况

　答案：C 解析：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。

　18.按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及配套自律规则的要求，以下（ ）举措不能提升合规负责人及其他合规管理人员的独立性和履职保障。

　A、合规负责人直接向董事会负责，由董事会考核 B、证券公司在召开董事会、经营决策等重要会议以及合规负责人要求参加或者列席的会议前通知合规负责人 C、证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会审议决定 D、证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，应采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式进行 答案：D 解析：本题考查证券公司合规负责人和合规管理人员的独立性原则的有关规定。证券公司在对合规部门及其合规管理人员进行考核时，不得采取其他部门打分、将考核结果与业务部门的经营业务直接挂钩等方式，影响合规部门及其合规管理人员的独立性。

　19.以下关于从事证券经纪业务相关人员的要求，不符合规定的是（ ）

　A、与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制 B、与客户权益变动直接相关的业务可以选择一人操作并复核，复核应留痕迹 C、非常规业务操作应当事先审批 D、涉及限制客户资料转移的业务操作的审批和复核均应留痕迹 答案：B

　解析：从事证券经纪业务相关人员应符合下列要求：与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制；与客户权益变动直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应留痕迹；涉及限制性客户资产转移、改变客户证券账户和资产账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应事先审批，事后复核，审批和复核均应留痕迹。

　20.以下属于证券公司信息技术数据治理的有（ ）。①数据安全保障措施②数据分类分级③信息系统权限管理④经营数据和客户信息保护 A、①②④ B、①②③ C、①②③④ D、①②④ 答案：C 解析：数据治理包括以下几项：（1 ）数据安全保障措施；（2 ）数据分类分级；（3 ）信息系统权限管理；（4 ）经营数据和客户信息保护。

　21.证券公司的信用风险管理应遵循（ ）原则。①全面性原则②内部制衡性原则③全流程风控原则④有效性原则 A、①②③ B、①③④ C、①②③④ D、①②④ 答案：A 解析：考查信用风险管理应遵循的原则。

　22.证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。

　A、1000 万元 B、2000 万元 C、5000 万元 D、1 亿元 答案：D 解析：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。

　23.证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的（ ）。

　A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5 答案：A 解析：证券公司设董事会的，内部董事人数不得超过董事人数的 1/2。

　24.对于未规定风险控制指标标准及计算要求的新产品、新业务，证券公司在投资该产品或者开展该业务前，应当按照规定事先向（ ）、（ ）报告或者报批。

　A、中国证监会；公司所在地的中国证监会派出机构 B、中国证监会；公司注册地的中国证监会派出机构 C、中国人民银行；公司所在地的中国证监会派出机构 D、中国人民银行；公司注册地的中国证监会派出机构 答案：B 解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。

　25.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按建立或者更新投资者评估数据库的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚款。

　A、1；1 B、2；2 C、3；3 D、3；1 答案：C 解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。

　26.全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、（ ）、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。

　A、合理的公司文化 B、政策支持 C、前瞻性的风险预警机制 D、量化的风险控制指标 答案：D 解析：本题考查证券公司全面风险管理体系的内容。

　27.下列关于客户身份识别基本要求的说法中，正确的是（ ）。

　A、如果个人仅需证券公司为其提供一次性金融服务，不需要提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 B、证券公司应无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、证券公司最终明确掌握控制权或获取收益的自然人 D、证券公司与客户建立业务关系时，应当了解所有客户的交易目的和交易性质

　答案：C 解析：本题考查证券公司对客户身份识别的基本要求。A 项，任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。B 项，证券公司应有效开展非自然人客户身份识别，根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确掌握控制权或获取收益的自然人。每个非自然人客户至少有一名收益所有人。D 项，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，证券公司应当采取相应措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户的交易目的和交易性质。

　28.以下关于审计委员会的说法错误的是（ ）。

　A、审计委员会的负责人应当由独立董事担任 B、审计委员会中独立董事的人数不得少于 1/2,并且至少有 2 名独立董事从事会计工作 5 年以上 C、审计委员会可以聘请专业人士提供服务，由此发生的合理费用由证券公司承担 D、可以提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为 答案：B 解析：本题考查董事会专门委员会的有关要求。审计委员会中独立董事的人数不得少于 1/2,并...

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